Случаи, когда это происходит - не такая уж и редкость. Сегодня постараемся разобраться, на основании чего это происходит и как не попасть под раздачу.

Когда могут заблокировать счет

Блокировка счета физического лица возможна на основании ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Соответственно, если у банка возникнут сомнения относительно операций по вашим счетам - будут применены санкции. К подозрительным операциям относятся:

• поступление крупной суммы денег и ее снятие в этот же день;
• поступление перевода на большую сумму с анонимного кошелька;
• перевод от религиозной или общественной организации;
• поступление от иностранного гражданина.

Это лишь несколько наиболее распространенных признаков сомнительных операций, положение 375-П содержит более 100 пунктов. Но Центральный Банк не дремлет и вскоре этот перечень может пополниться новыми пунктами с учетом современных тенденций и общей цифровизации. Устаревшие же планируют убрать за ненадобностью.

С этим может столкнуться каждый - поделись!